Preguntas sobre Ley de Acatamiento

1. ¿Qué es un plan de cumplimiento y por qué le hace falta a un negacio?

Un plan de cumplimiento es cuando se repasa un negocio para asegurar que este (1) cumpliendo con todos las leyes aplicables y (2) diseñado de una manera que proteja al dueño del negocio contra innecesaria litigación.
Instituir un plan de cumplimiento para su negocio le puede ahorrar dinero. El ser obediente con todas las leyes aplicables evitará costos innecesarios e intrusiones innecesarias del gobierno que podrían cerrar su negocio temporalmente o indefinidamente. La estructuración de su plan de negocio puede evitar los costos legales de defender potenciales acciones o investigaciones civiles que eventualmente pueden resultar en procedimientos criminales.

2. ¿Cuáles son algunos ejemplos de leyes que requieren un plan de cumplimiento?

El Acto Gramm-Leach-Bliley (GLB), el Acto de la Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico (HIPAA), el Acto de Operaciones de Crédito Justas y Exactas (FACTA), Sarbanes Oxley (SOX) y el Acto del Patriota son algunos ejemplos recientes de leyes de cumplimiento implementadas por el gobierno federal de los Estados Unidos. GLB, HIPAA y FACTA fueron creados para proteger información. GLB se concentra en las instituciones financieras, HIPAA es relacionado a instituciones que ofrecen tratamiento médico, y FACTA regula las agencias de divulgación del consumidor. SOX es la ley que procura sobre todo la divulgación exacta y veraz del estado financiero de una compañía o negocio. Aunque una conformidad de SOX se pone en ejecución con ayuda de un abogado, se ejecuta, en la mayoría de los casos, por firmas de contabilidad.

Porque el Acto de Patriota se ha convertido en un asunto de mucha conversación y sirve como gran ejemplo de la regulación que afecta a muchos sin su conocimiento, elaboraré más sobre esta ley polémica. El Acto del Patriota fue creado sobre todo para 1) expedir como investigar terrorismo; y 2) prevenir el financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, la primera pregunta que es hecha generalmente por alguien es “por qué debo cuidar sobre eso? No soy un terrorista y ciertamente no dono dinero a los terroristas!” Aunque correcto en ambas cuentas, uno puede ser atrapado en la tela del Acto del Patriota sin incluso realizarlo.

Muchos que conocen la Ley Patriota creen que se relaciona solamente con los bancos o las instituciones de préstamos, y solamente analiza transacciones monetarias. Ése no es el caso. Ejemplos de otros negocios también incluido bajo su regulación son: operadores de sistemas de tarjeta de crédito; compañías de seguros; distribuidores en metales preciosos, piedras o joyas; prestamistas; compañías de finanzas o préstamo; agencias de viajes; negocios contratados en ventas del vehículo; y personas implicadas en cierres o negociaciones de propiedades. Además de transacciones monetarias, el Acto del Patriota también cubre, entre otras cosas, el tipo de material o servicio ofrecido por una compañía y cómo los negocios emplean a empleados y eligen a distribuidores de servicios.

Para agregar a la confusión, leyes como el Acto del Patriota y la legislación que resulta lo han hecho de modo que un negocio ahora tenga que preocuparse de múltiple agencias gubernamentales, que no se comunican entre si, algunas veces regulando el mismo aspecto de su negocio. Eso significa que estas leyes han alzado substancialmente la probabilidad que un negocio pueda sufrir continuamente de la intrusión absurda de agencias múltiples cubriendo la misma cuestión.

3. ¿Son los planes de cumplimiento solamente para organizaciones que se relacionan con personas o entidades questionables?

No en lo mas mínimo. Uno de las cuestiones legales más confusas para un negocio es el hecho de que leyes en lugar hacen hoy a veces conducta legal ilegal. Los planes de cumplimiento son una póliza de seguro que si un cierto problema emerge en su negocio, prueba existe que su negocio intentó hacer lo correcto y legal en haber implementado un plan de cumplimiento. Parte del problema en conducir negocio siempre ha sido tener que enfrentar continuamente la regulación de varias agencias cada una con sus investigadores y regulaciones. Los acontecimientos de 9/11 han traído a nuevos jugadores como el Departamento de la Seguridad de la Patria para regular leyes que ya estaban siendo reguladas por el Departamento de Aduana o la Oficina de Imposición de Exportación. Esto significa que un negocio puede tener la intrusión de múltiple agencias gubernamentales. Agencias aprecian a un plan de cumplimiento y generalmente refrena la investigación y intrusión adicional, cuál le ahorrará dinero y tensión al dueño de un negocio. Uno puede pensar de un plan de cumplimiento como un plan de estrategia de salida temprana contra regulación extensa.

4. ¿Cuáles son algunos ejemplos de leyes que requieren un plan de cumplimiento?

Nos reuniríamos con una consulta libre para discutir el tipo de negocio que usted tiene y para determinar qué le conviene a usted. La consulta puede ocurrir en persona o por el teléfono. Sin embargo, citas en persona son recomendables si usted desea evaluarnos correctamente y traerlos documentación para considerar. El tiempo que se tarda para implementar un plan de cumplimiento varía de semanas a meses dependiendo en el alcance del plan y del tamaño del negocio.

5. ¿Cuánto cuesta crear un plan de cumplimiento para mi empresa?

Los honorarios se basan en el tamaño de su negocio y el alcance del trabajo que usted desee repasado. Por ejemplo, los honorarios más altos serian con compañías internacionales con múltiples ramas del negocio que requieren un análisis substancial en cuanto a todos los aspectos del negocio. Lo más pequeño el negocio, lo menos que hay que repasar, y lo menos que seria el honorario