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FinCEN: Un plan de cumplimiento por el mero hecho de tener un plan de cumplimiento no es suficiente
La FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) se encarga de aplicar y regular las leyes contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). La FinCEN ha dejado claro que no basta con tener un plan de cumplimiento si no va acompañado de una "cultura de cumplimiento". En un reciente discurso pronunciado por la Directora de FinCen, Jennifer Shasky Calvery, en la Mid-atlantic Anti-Money Laundering (AML) Conference, la Directora Calvery declaró: "Puedo afirmar sin lugar a dudas que una sólida cultura de cumplimiento podría haber marcado la diferencia" para los objetivos de las investigaciones de FinCen.
El discurso del Director Calvery ofrece una visión increíble de lo que busca un regulador hoy en día. Ya no basta con asignar recursos al desarrollo de un plan de cumplimiento en respuesta a una orden reguladora o para establecer la buena fe en caso de que un regulador llame a la puerta, es decir, ya no basta con tener un cartel en su establecimiento de comida que diga a los empleados que "deben lavarse las manos". Más bien debe haber una cultura de cumplimiento arraigada en la empresa, desde la dirección hasta el personal. Según el aviso publicado por el FinCEN, las instituciones financieras deben dar prioridad al cumplimiento incluso por encima de sus propios intereses económicos.
Un principio en particular que el asesoramiento establece y con el que estoy totalmente de acuerdo es el principio de que un programa de cumplimiento sea probado por una "parte competente independiente". No hay mejor manera de proteger a una empresa de posibles deficiencias de cumplimiento que contar con un experto independiente en la materia que evalúe y ayude a aplicar el plan, todo ello bajo la supervisión y la atenta mirada de un abogado con experiencia. Aunque contar con un departamento o personal interno de cumplimiento es una buena política, pueden surgir conflictos cuando las personas responsables de tomar las decisiones difíciles entre el cumplimiento estricto y el aumento de los ingresos tienen intereses en la empresa. Por otra parte, si una empresa invierte en contar con consultores y asesores independientes e imparciales para desarrollar o evaluar un programa de cumplimiento, un regulador puede tener una cosa menos sobre la que preguntar.
FinCEN: Un plan de cumplimiento por el mero hecho de tener un plan de cumplimiento no es suficiente
La FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) se encarga de aplicar y regular las leyes contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). La FinCEN ha dejado claro que no basta con tener un plan de cumplimiento si no va acompañado de una "cultura de cumplimiento". En un reciente discurso pronunciado por la Directora de FinCen, Jennifer Shasky Calvery, en la Mid-atlantic Anti-Money Laundering (AML) Conference, la Directora Calvery declaró: "Puedo afirmar sin lugar a dudas que una sólida cultura de cumplimiento podría haber marcado la diferencia" para los objetivos de las investigaciones de FinCen.
El discurso del Director Calvery ofrece una visión increíble de lo que busca un regulador hoy en día. Ya no basta con asignar recursos al desarrollo de un plan de cumplimiento en respuesta a una orden reguladora o para establecer la buena fe en caso de que un regulador llame a la puerta, es decir, ya no basta con tener un cartel en su establecimiento de comida que diga a los empleados que "deben lavarse las manos". Más bien debe haber una cultura de cumplimiento arraigada en la empresa, desde la dirección hasta el personal. Según el aviso publicado por el FinCEN, las instituciones financieras deben dar prioridad al cumplimiento incluso por encima de sus propios intereses económicos.
Un principio en particular que el asesoramiento establece y con el que estoy totalmente de acuerdo es el principio de que un programa de cumplimiento sea probado por una "parte competente independiente". No hay mejor manera de proteger a una empresa de posibles deficiencias de cumplimiento que contar con un experto independiente en la materia que evalúe y ayude a aplicar el plan, todo ello bajo la supervisión y la atenta mirada de un abogado con experiencia. Aunque contar con un departamento o personal interno de cumplimiento es una buena política, pueden surgir conflictos cuando las personas responsables de tomar las decisiones difíciles entre el cumplimiento estricto y el aumento de los ingresos tienen intereses en la empresa. Por otra parte, si una empresa invierte en contar con consultores y asesores independientes e imparciales para desarrollar o evaluar un programa de cumplimiento, un regulador puede tener una cosa menos sobre la que preguntar.
FinCEN: Un plan de cumplimiento por el mero hecho de tener un plan de cumplimiento no es suficiente
La FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) se encarga de aplicar y regular las leyes contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). La FinCEN ha dejado claro que no basta con tener un plan de cumplimiento si no va acompañado de una "cultura de cumplimiento". En un reciente discurso pronunciado por la Directora de FinCen, Jennifer Shasky Calvery, en la Mid-atlantic Anti-Money Laundering (AML) Conference, la Directora Calvery declaró: "Puedo afirmar sin lugar a dudas que una sólida cultura de cumplimiento podría haber marcado la diferencia" para los objetivos de las investigaciones de FinCen.
El discurso del Director Calvery ofrece una visión increíble de lo que busca un regulador hoy en día. Ya no basta con asignar recursos al desarrollo de un plan de cumplimiento en respuesta a una orden reguladora o para establecer la buena fe en caso de que un regulador llame a la puerta, es decir, ya no basta con tener un cartel en su establecimiento de comida que diga a los empleados que "deben lavarse las manos". Más bien debe haber una cultura de cumplimiento arraigada en la empresa, desde la dirección hasta el personal. Según el aviso publicado por el FinCEN, las instituciones financieras deben dar prioridad al cumplimiento incluso por encima de sus propios intereses económicos.
Un principio en particular que el asesoramiento establece y con el que estoy totalmente de acuerdo es el principio de que un programa de cumplimiento sea probado por una "parte competente independiente". No hay mejor manera de proteger a una empresa de posibles deficiencias de cumplimiento que contar con un experto independiente en la materia que evalúe y ayude a aplicar el plan, todo ello bajo la supervisión y la atenta mirada de un abogado con experiencia. Aunque contar con un departamento o personal interno de cumplimiento es una buena política, pueden surgir conflictos cuando las personas responsables de tomar las decisiones difíciles entre el cumplimiento estricto y el aumento de los ingresos tienen intereses en la empresa. Por otra parte, si una empresa invierte en contar con consultores y asesores independientes e imparciales para desarrollar o evaluar un programa de cumplimiento, un regulador puede tener una cosa menos sobre la que preguntar.
