Perguntas sobre a Lei de Conformidade

1. O que é um plano de conformidade e por que uma empresa tem um?

Um plano de conformidade é quando seu negócio é revisto para garantir que seu negócio é (1) em conformidade com todas as leis aplicáveis ao seu negócio e (2) concebidos de uma forma que protege o proprietário da empresa de litígios desnecessários.
A implementação de um plano de conformidade é uma prática comercial saudável que você pode economizar dinheiro. Sendo compatível com todas as leis aplicáveis irá evitar custos desnecessários e intrusões governamentais desnecessárias que poderiam quer encerrar seu negócio de forma temporária ou indefinidamente. Estruturar seu plano de negócios de uma certa maneira pode evitar os custos legais gastos na defesa potenciais processos judiciais civis ou investigações regulatórias que podem levar a investigações criminais no futuro.

2. Quais são alguns exemplos de leis que exigem planos de conformidade?

A Lei Gramm-Leach-Bliley (GLB), a Portabilidade de Seguro de Saúde e Accountability Act (HIPAA), da Feira e Operações de Crédito Accurate Act (FACTA), Sarbanes Oxley (SOX) eo Patriot Act são alguns exemplos do conformidade mais recente leis implementadas pelo governo federal. GLB, HIPAA e FACTA foram criadas para proteger as informações. GLB concentra-se em instituições financeiras, HIPAA refere-se a prestadores de cuidados de saúde, e FACTA regula agências de informação dos consumidores. SOX é uma lei que tenta principalmente para responsabilizar gerenciamento de nível superior para a geração de relatórios precisos e verdadeiros do estado financeiro de uma empresa ou negócio. Embora a conformidade SOX é implementado com a assistência de consultores legais, ela é executada, na maioria dos casos, por empresas de contabilidade ou auditores.
Desde o Patriot Act é um tema de muita conversa nestes dias e serve como um grande exemplo de regulamentação que afeta muitos sem o seu conhecimento, vou elaborar mais sobre esta lei controversa. O Patriot Act foi criado principalmente a 1) acelerar a capacidade de aplicação da lei para investigar o terrorismo; e 2) prevenir o financiamento do terrorismo. Consequentemente, a primeira pergunta que geralmente é feito por alguém que está perguntando sobre o Patriot Act é “Por que eu deveria me importar com isso? Eu não sou um terrorista e eu certamente não dar dinheiro para terroristas!” Embora direita em ambos os casos, a pessoa pode ser presa na teia do Patriot Act, mesmo sem perceber.
Muitos dos que estão cientes do Ato Patriota acreditam que apenas diz respeito aos bancos ou instituições de crédito, e que só analisa as transações monetárias. Esse não é o caso. Exemplos de outras empresas também preso sob sua regulação são operadores de sistemas de cartões de crédito; companhias de seguros; comerciantes de metais preciosos, pedras ou jóias; pawnbrokers, empréstimo ou financiamento de empresas; agências de viagem; empresas envolvidas na venda de veículos; e pessoas envolvidas em fechamentos imobiliários e assentamentos. Para além das transacções monetárias, o Patriot Act também abrange, entre outras coisas, do tipo de bem ou serviço fornecido por uma empresa e como as empresas contratar empregados e escolher fornecedores.
Para aumentar a confusão, leis como a Lei e legislação dela resultante Patriot fez isso para que um negócio agora tem que se preocupar com várias agências governamentais, que não se comunicam uns com os outros, às vezes regulando o mesmo aspecto de seu negócio. Isso significa que essas leis têm levantado substancialmente a probabilidade de que uma empresa pode sofrer de forma consistente intrusão absurda de vários órgãos do governo em uma questão.

3. Não são planos de conformidade para as empresas que podem lidar com questionáveis ou antiéticas empresas, criminosos ou são eles próprios criminosos?

De modo nenhum. Uma das questões mais intrigantes para as empresas a lidar com o fato de que leis em vigor hoje, por vezes, fazer conduta legal ilegal. Planos de conformidade estão seguros de que se deve alguma superfície problema em seu negócio, existe a prova de que a sua empresa estava tentando fazer a coisa certa por ter um plano de conformidade no lugar. Parte do problema na condução dos negócios tem sido sempre lidando com a regulamentação de muitas entidades diferentes, cada qual com seu próprio braço investigativo e conjunto de regras a seguir. Os acontecimentos de 9/11 trouxeram novos jogadores como o Departamento de Segurança Interna para questões que só podem ter sido anteriormente abrangidas pelo Departamento de Alfândega ou o Gabinete de Exportação Enforcement. Isto significa que você pode ter várias agências de aplicação da lei não incomoda o seu negócio. Um plano de conformidade é bem-vinda pela aplicação da lei e, geralmente, impede uma investigação mais aprofundada e intrusão, que você vai economizar dinheiro e stress. Pode-se pensar em um plano de conformidade como uma estratégia de saída precoce da extensa regulamentação.

4. Qual é o primeiro passo na criação de um plano de conformidade e quanto tempo demora para implementar?

Gostaríamos de encontrar com você para uma consulta gratuita para discutir o tipo de negócio que você tem eo que faz sentido para você. A consulta pode ter lugar pessoalmente ou por telefone. No entanto, os compromissos na pessoa são aconselháveis se você quiser avaliar-nos corretamente e trazer documentação a ser revisto. O comprimento de tempo que leva para implementar um plano de conformidade irá variar de semanas a meses, dependendo do escopo do plano e do tamanho do negócio.

5. Quanto custa para criar um plano de conformidade?

As taxas são baseadas no tamanho do seu negócio e do escopo do trabalho que você quer revisto. Por exemplo, as taxas mais elevadas estão relacionados com empresas internacionais com vários ramos de negócio que vai exigir uma análise substancial quanto a todos os aspectos do negócio. Quanto menor o negócio, a menos que há para rever, portanto menor a taxa.